Department of Law Department of Law
News from 120 Broadway
New York, NY 10271
The State Capitol
Albany, NY 12224
Attorney General
Eliot Spitzer
15 марта 2006 года
Контактный телефон: Для немедленного распространения
212-416-8060
H&R BLOCK ПРОХОДИТ ПО ДЕЛУ О МОШЕННИЧЕСТВЕ С
ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПЕНСИОННЫМИ СЧЕТАМИ
Служба по подготовке налоговых деклараций наконец-то
раскроет информацию о реальной стоимости своих услуг
По сообщению пресс-службы генпрокуратуры штата, 15 марта Генпрокурор Элиот
Спитцер (Eliot Spitzer) вчинил иск крупнейшей в стране службе по подготовке налоговых
деклараций в связи с проведением лже-рекламы индивидуальных пенсионных счетов
(IRAs).
Согласно иску, компания H&R Block советовала тысячам своих клиентов – в том числе и
30`000 нью-йоркцев – открывать индивидуальные пенсионные счета, которые
гарантированно теряли деньги из-за скрытых поборов и низкой процентной ставки.
«Поведение, описанное в сегодняшнем иске является особенно возмутительным,
поскольку жертвами стали работающие семьи, которые пытаются накопить деньги», –
сказал Спитцер. «Вместо того, чтобы предоставить этим семьям достоверную
информацию и позволить им принять осознанное решение, компания H&R Block
советовала им открывать пенсионные счета, которые с течением времени начинали терять
деньги».
Офис генерального прокурора начал расследование деятельности компании H&R Block в
2005 году.
За последние 4 года, компания H&R Block открыла более полумиллиона индивидуальных
пенсионных экспресс-счетов или “Express IRA” для клиентов, которым она помогала
заполнять налоговые декларации. Клиентов заверили, что счета принесут им «высокий
доход», поскольку у них высокая «процентая ставка». Однако 85 процентов потребителей,
которые открыли такие счета, заплатили компании больше за ее услги, чем получили в
результатае открытия счетов. Более чем 150`000 клиентов компании H&R Block закрыли
свои счета, понеся дополнительные потери в виде штрафов за несвоевременное закрытие
счета. В общей сложности налоговое пенальти по закрытым счетам составило почти $6
млн. долларов.
Гражданский иск, который сегодня был подан в Верховный Суд в Манхэттане, содержит
документы, которые свидетельствуют от том, что менеджеры высокого звена компании
H&R Block знали, что их клиенты теряют деньги на так называемых «экспресс-счетах».
Например, в электронном письме от 2002 года, адресованном Марку Эрнсту (Mark Ernst),
главе компании, окружной менеждер пожаловался об эффекте этих счетов на клиентов:
“I really don’t think maintenance fees should exceed the amount of interest that we are
paying on these accounts. Clients won’t be happy seeing [their] investments decreasing.
...”
Г-н Эрнст переслал это письмо менеджеру по экспресс-счетам и добавил свои замечания:
“The attached note . . . reflects the general sense that I think exists - that Express IRA is
the right thing for our clients, but the product is designed to nickel and dime clients to the
point where our field people [don’t] feel as good about the product as they should. ...”
Некоторые совестливые работники компании H&R Block, включая тех, кто подал жалобу
в генпрокуратуру, отказались рекламировать эти счета своим клиентам.
В 2003 году внутренний отчет компании H&R Block, подготовленный менеждером по
экспресс-счетам, отразил недовольство некоторыми сотрудниками, которые заполняют
налоговые декларации:
“Top 4 reasons tax pros are not offering the product:
1. $15 setup fee – ‘it’s too steep for my clients’
2. $15 recontribution fee – ‘they’ve already paid once, why charge them again?’
3. Low interest rate – ‘my client will never make up the fee’
4. $10 annual maint. fee – ‘my clients have to pay this in addition to the $15 fee.’”
Руководство компании не отреагировало на эти жалобы. Наоборот, компания H&R Block
продолжила рекламировать «экспресс-счета» – как лучший способ экономии для среднего
класса. Согласно иску, компания навязывала эти счета своим постоянным клиантам, тем
самым вдвойне обогащаясь за их счет.
Иск Спитцера описывает опыт нескольких нью-йоркцев:
• 32-летний житель города Олбани с доходом в $17`847 положил на эксперсс-счет
$300 долларов в 2002 году. За прошедние 4 года счет заработал $10 долларов 29
центов, в то время как вкладчик заплатил за обслуживание счета $45 долларов.
Житель Олбани потерял на своем вложении 12%. И эта тенденция продолжится.
• 68-летний житель Бруклина с доходом в $25`421 также положил на эксперсс-счет
$300 долларов в 2004 году. За окрытие счета он заплатил $15 долларов, еще $10
долларов за обслуживание счета и $25 за закрытие счета после 18 месяцев. Эти
поборы сделали его доход просто карликовым – $5 долларов 18 центов. В
результате счет потерял 15%.
Адвокаты-защитники малоимущих вкладчиков одобрили подачу иска:
Сара Людвиг (Sarah Ludwig), Директор Нью-Йоркской организации Neighborhood
Economic Development Advocacy Project, сказала: «Малоимущие и средний класс Нью-
Йорка столкнулись с многочисленными нарушениями со стороны организаций по
подготовке налоговых деклараций, в том числе и со стороны компании H&R Block.
Особое волнение вызывают нарушения, связанные с экспресс-счетами, которые выявил
офис генерального прокурора. Рабочие семьи имеют право знать все подробности
пенсионных финансовых продуктов – как плохие, так и хорошие, перед тем как они решат
инвестировать свои деньги. Наша организация настоятельно рекомендует людям делать
свои налоги в бесплатных службах, которые подходят к делу профессионально. У них
отсутсвует стимул обдирать людей».
Иск Спитцера настаивает, что компания H&R Block со штаб-квартирой в Канзас-Сити, не
поставила своих клиентов в известность о полной стоимости услуг по открытию и
обслуживанию счетов, размере процентой ставки по вкладам и преднамеренно
разрекламировала счета как «чрезвычайно выгодные». На самом деле счета приносили
доход менее 1% в год. Предоставление такой неполной и местами ложной информации
нарушает закон штата Нью-Йорк о финансовой ответственности компаний перед своими
клиентами. Иск нацелен на прекращение деятельности, нарушающей законодательство
штата, сбор компенсаций для жертв и наложение гражданского штрафа.
Дело вел Асс. генпрокурора Джеймс Парк (James Park) при помощи Асс. генпрокурора
Гэри Коннора (Gary Connor) и Мэттью Гола (Matthew Gaul), экономиста Хэмптона
Файнера (Hampton Finer). Процесс конролировал Дэвид Д. Браун (David D. Brown), Нач.
Бюро по защите инвестиций.
ПРИЛОЖЕНИЯ
Улики:
http://www.oag.state.ny.us/press/2006/mar/HR%20Block%20Exhibits%20(Final).pdf
Иск:
http://www.oag.state.ny.us/press/2006/mar/H%20&%20R%20BLOCK%20COMPLAINT.pdf
Бесплатные службы по подготовке налоговой отчетности:
http://www.oag.state.ny.us/press/2006/mar/060315FreeTaxPrep.pdf